Узнайте больше о судебном финансировании в нашем бесплатном гайде Путеводитель
Судебный инвестор профинансировал поиск активов Анатолия Мотылева
Как судебное финансирование помогает во взыскании крупных долгов и поиске активов, показано на примере дела экс-владельца банка «Российский кредит” Анатолия Мотылева в "Коммерсантъ".

В ноябре 2020 года Агентство по страхованию вкладов добилось признания банкира Анатолия Мотылева банкротом на территории Великобритании. Для этого пришлось привлечь крупного судебного инвестора Harbour Litigation Funding Limited и найти активы Мотылева в иностранных юрисдикциях.

Трансграничное банкротство с вовлечением английской судебной системы — сложный и недешевый процесс. Однако дело бывшего владельца банка «Российский кредит» Анатолия Мотылева — один из ярких случаев, которые обогатят практику обращения взыскания на активы граждан РФ, спрятанные в иностранных государствах. В ноябре 2020 года Агентство по страхованию вкладов добилось признания экс-банкира банкротом на территории Великобритании. Для этого пришлось привлечь крупного игрока на рынке судебных инвесторов и задействовать другие серьезные ресурсы. Теперь кредиторам есть за что бороться, и они будут стремиться быстрее реализовать активы.

Британский банкрот

2 ноября 2020 года Высокий суд Лондона признал банкротом бывшего владельца банка «Российский кредит» Анатолия Мотылева — этого решения добился его крупнейший российский кредитор Агентство по страхованию вкладов (АСВ), чьи интересы представляла коллегия адвокатов «Джи Ар Лигал» (GR Legal). Тот факт, что суд счел законными требования комитета кредиторов, который полностью составляют сотрудники коллегии во главе с Ириной Шоч, которая является председателем коллегии, обязывающие финансового управляющего начать в Великобритании процедуру банкротства, дал старт к поиску активов банкира по всему миру. Значимого имущества в России у Анатолия Мотылева не выявлено, однако розыск его продолжается.

Двумя месяцами ранее решение о розыске активов Анатолия Мотылева вынес Арбитражный суд Москвы: по требованию комитета кредиторов он обязал финансового управляющего господина Мотылева инициировать поиск имущества банкира в 33 юрисдикциях, в том числе в Великобритании и на Кипре, и предпринять любые юридические действия, которые тот сочтет целесообразными в соответствии с законами иностранных государств.

В сентябре английский суд также распорядился заморозить активы господина Мотылева. Параллельно по решению Высокого суда Лондона по всем известным адресам его присутствия прошли обыски, направленные на поиск имущества, выведенного за рубеж.

54 млрд руб.— таков размер требований кредиторов к Анатолию Мотылеву. Из них 36 млрд руб. составляет долг экс-банкира перед «Российским кредитом», еще 18 млрд руб. он должен другим кредиторам. Требования кредиторов к самому банку составляют 124 млрд руб. и удовлетворены лишь на 8%.

Несмотря на то что процесс банкротства может затянуться на несколько лет, у кредиторов появился реальный шанс погашения обязательств, считает председатель комитета кредиторов Анатолия Мотылева и председатель коллегии адвокатов GR Legal Ирина Шоч.

Падение империи

Помимо того что господину Мотылеву принадлежал банк «Глобэкс», в разное время он владел через аффилированные структуры рядом крупных объектов недвижимости — среди них, к примеру, числились торговый центр «Новинский пассаж», 2 тыс. га подмосковной земли (включая коттеджный поселок Family Club), часовой завод «Слава» и другие. Когда в 2008 году в стране грянул финансовый кризис, обваливший цены на недвижимость, «Глобэкс» пострадал от массового оттока клиентских средств настолько, что отправился на санацию. На 98,94% банк перешел в собственность ВЭБа, однако оздоровление затянулось: санация «Глобэкса» обошлась в $5 млрд и закончилась лишь в прошлом году.

Нужны инвестиции на судебный спор? Подайте заявку на сайте PLATFORMA

Несмотря на такой результат, Анатолий Мотылев вскоре вернулся на финансовый рынок: в 2008 году он стал владельцем четырех банков и семи негосударственных пенсионных фондов. В его неформальную финансовую империю входили М-банк, АМБ-банк, «Тульский промышленник» и головной банк группы «Российский кредит», состоявший тогда в топ-50 российских банков. Через несколько лет все подконтрольные банкиру Мотылеву кредитные организации были в судебном порядке признаны несостоятельными, Центральный банк РФ отозвал их лицензии в июле 2015 года. По данным регулятора, обязательства банков составляли 210,5 млрд руб., в то время как реальная совокупная стоимость активов не превышала 109,9 млрд руб. Проверка со стороны надзорных органов показала, что операции внутри финансовой группы проводились с целью вывода активов и сокрытия данных о реальном финансовом положении элементов системы.

История с отзывом лицензий четырех банков стала на тот момент крупнейшим страховым случаем в истории АСВ, поскольку объем вкладов этих банков равнялся почти 80 млрд руб. Рекордной тогда оказалась и дыра в их капитале, составившая 75,7 млрд руб.

В августе того же года Центробанк аннулировал лицензии у семи пенсионных фондов Анатолия Мотылева: НПФ «Адекта-Пенсия», «Защита будущего», «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Солнечное время», «Сберегательный фонд "Солнечный берег"», «Сберегательный» и «Уралоборонзаводский», под управлением которых находилось около 60 млрд руб. пенсионных накоплений граждан.

В 2015 году господин Мотылев покинул Россию, в настоящее время он проживает в Великобритании.

Двумя годами позже в рамках расследования дел о мошенничестве в особо крупном размере (на 1,25 млрд руб.) Басманный суд г. Москвы арестовал часть российского имущества экс-банкира: квартиры, загородный дом, машино-места и земельные участки.

В январе 2017 года по заявлению компании Flauari Developments Limited, зарегистрированной на Британских Виргинских Островах, в отношении имущества банкира была введена процедура реструктуризации долгов. В феврале следующего года столичный арбитраж признал Анатолия Мотылева банкротом и перешел к процедуре реализации его имущества. В итоге определением Арбитражного суда г. Москвы от 21 ноября 2018 года с господина Мотылева были взысканы убытки в размере 33,2 млрд руб.

Приближение к финалу

Осенью текущего года юристам компании GR Legal, сопровождающей процедуры конкурсного производства, удалось убедить английский суд в правомочности российской процедуры, и дело сдвинулось с мертвой точки. В сентябре Высокий суд Лондона заморозил британские активы банкира, месяцем позже против Анатолия Мотылева было возбуждено дело о банкротстве, а в офисе компании Megatrend Capital Partners Ltd (аффилирована с экс-банкиром; согласно данным британского реестра, с 2015 по 2017 год господин Мотылев занимал в ней пост директора) прошли обыски.

2 ноября 2020 года Высокий суд Лондона признал Анатолия Мотылева банкротом.

Благодаря усилиям адвокатов GR Legal уже реализованы первые шаги по поиску активов, выведенных в иностранные юрисдикции. Кроме того, в целях их возврата юристы коллегии привлекли судебное финансирование: разбирательство в Англии спонсирует один из крупнейших местных судебных инвесторов — Harbour Litigation Funding Limited.

В настоящее время в Соединенном Королевстве формируется комитет кредиторов бывшего владельца ОАО «Банк "Российский кредит"» Анатолия Мотылева. Сейчас в нем насчитывается пять человек, ожидается, что процесс окончательно завершится к концу 2020 года. АСВ, выступая в роли конкурсного управляющего, представляет интересы кредиторов пяти банков и семи НПФ.

В настоящее время все еще отсутствует закон, регулирующий трансграничное банкротство, и между процедурами множество противоречий и нерешенных вопросов, которые устраняются по пути совместно с британскими партнерами С`M`S. Ситуация уникальна и тем, что британский реестр кредиторов формируется из российского, ведь иностранных кредиторов у экс-банкира практически нет, говорит Ирина Шоч.

Финансовым управляющим бизнесмена на территории Великобритании назначен Майкл Лидс из компании Grant Thornton — совместно с ним комитет кредиторов работает над четкой стратегией погашения долгов со стороны господина Мотылева.


--- Коммерсантъ

Хотите узнать больше о судебном финансировании? Скачайте наш бесплатный Гайд по судебному финансированию для бизнеса!

Всё о юридических и финансовых технологиях

Мы пишем о технологиях роста, новых моделях заработка для юристов, неординарных героях со всего мира. Ежедневно публикуем важнейшие юридические новости, обзоры и аналитику.