Эксклюзив! Евгений Алдонин: "Следствие создавало видимость расследования"

Бывший футболист ЦСКА и сборной России Евгений Алдонин судится с МВД из-за того, что на протяжении пяти лет следователи не могут найти виновных в похищенных деньгах футболиста из банка «Замоскворецкий». 

Убыток в размере 47,3 миллионов рублей Евгений вместе с адвокатом требует выплатить по 1069 статье «вред, причинённый действиями или бездействием сотрудников правоохранительных органов, органов предварительного следствия, прокуратурой и судом». 

23 сентября Замоскворецкий суд Москвы приступит к рассмотрению иска Евгения Алдонина к МВД, в котором экс-футболист просит взыскать с министерства 47 миллионов рублей за некачественное, по его мнению, расследование по делу о мошенничестве в банке "Замоскворецкий".

Эксклюзивно для PLATFORMA MEDIA Александр Бурчук, руководитель практики расследований в кредитно-финансовой сфере, защиты прав вкладчиков, управляющий партнер в Московской экспертной международной коллегии адвокатов в подробностях рассказал о том, как проходило следствие.

Евгений Алдонин:

1-31.png

- В 2011 году мой коллега по команде Руслан Пименов познакомил меня с банкиром Янисом Павловым. Он предложил сделать вклад под большие проценты – порядка 30-40 – в республиканский офис «Даев», которым руководила его сестра. Я сначала даже не поверил. Но решил попробовать, внес 700 тыс рублей – сумму, которую способна покрыть страховка. Стал получать проценты. Оформил еще несколько вкладов по 700 тыс рублей на родственников и друзей, с которых так же ежемесячно получал проценты. 

В конце года в прессе появилась информация, что у «Мособлбанка», в состав которого входил дополнительный офис «Даев» КБ «Республиканский», начинаются проблемы, аресты топ менеджмента. Павлов же успокаивал: «У нас все хорошо, мы просто перешли в новый банк, который теперь называется «Замоскворецкий». Окей. Я продолжал вносить средства на свои счета и получать проценты. Вплоть до апреля 2014 года, когда у банка отозвали лицензию. 

И тогда выяснилось, что средств на счету по факту никогда не было, а по отчетности банка, якобы я сам их забрал. 

Александр Бурчук:

7ecca911-c41b-4e15-be8e-079494bd7741.JPG

- Это классическая пирамида типа «МММ». Руслан Пименов привел Алдонина и Сычева, потом рассказывает Хохлову, что первые уже получают свои проценты. Хохлов им звонит, подтверждает информацию. Вроде работает. Тоже открывает вклад. Таким образом пришло 15-20 человек, были краснодарские футболисты, хоккеисты из Санкт-Петербурга. 

Схема очевидна: проценты выплачивались из принесенных вкладчиками денег, к примеру, положил Алдонин – заплатили Хохлову, взяли у Хохлова – отдали Сычеву и так далее. 

На самом деле КБ «Республиканский», входивший в банковскую группу ОАО «Мособлбанк» был санирован путем присоединения к головному банку ПАО «МосОблБанк», который в свою очередь был санирован группой «СМП» (Банк «Северный морской путь»). Но дополнительный офис «Даев» в БЦ «Даев Плаза», на Даевом переулке прекратил свое существование еще во время процедуры санации КБ «Рсепубликанский» в 2011 -м году. Его руководители Янин, Мальчевский и другие были привлечены к уголовной ответственности по делу ПАО «Мособлбанк».

Павлов же, познакомившись с Будариным договорился, что будет платить ему за крышу этого дополнительного офиса 100 тыс долларов в месяц и сможет пользоваться документами банка «Замоскворецкий», вывесить лицензию и остаться в том же помещении, использовать прежние бланки. То есть, у людей было полное ощущение, что они продолжают обслуживаться в прежнем ключе, продолжают получать проценты и даже вносить новые вклады. Вплоть до апреля 2014 года, когда у банка отозвали лицензию и началось расследование.

Апрель 2014 года. 

Сотрудники временной администрации Банка в лице территориального управления Центробанка изучили документацию банка, установили сумму похищенных средств, собрав доказательства противоправной деятельности его руководства и передали материалы в правоохранительные органы с заявлением о выявленных преступлениях за подписью руководителя Центрального банка Э.С. Набиуллиной. 

По данным материалам Главным следственным управлением ГУ МВД России по г. Москве возбуждено уголовное дело по факту хищения средств банка. Начинается проверка. 

Выяснилось, что банк прекратил свое существование в декабре 2013 года де факто, когда потерял платежеспособность. Но до апреля 2014 года, когда банк отключили от системы платежей, его руководство в составе пяти человек – Ильи Бударина и его родственников – в день снимали по 50 миллионов рублей, а также создавали фиктивные записи о внесении средств от своего имени и переводили их на свои счета в VTB Bank Deutschland. А в день, когда зашла временная администрация и вынесла предписание сдать кассу ДО «Даев», председатель правления Банка Бударин И.Л. подписал поручение сдать кассу своему зятю – начальнику службы внутреннего контроля – тот поехал в дополнительный офис «Дайв» с этим распоряжением, расписался, что получил из кассы наличность в размере 750 млн рублей и вместе с серверами дополнительного офиса и его документацией пропал.

 Что должны были сделать   

Что сделали

Объявить в розыск всех членов правления банка, произвести обыски в квартирах, наложить арест на недвижимое имущество банка и руководства банка.

 

Зятя Бударина, укравшего 750 млн, никто не то, чтобы не допросил, а в материалах дела даже отсутствуют сведения, что он вообще кому-то нужен был. В розыск объявили Павлову Ирину, руководителя офиса «Даев», ее брата, который, собственно, и привел вкладчиков и председателя правления Илью Бударина. Его родственников и других сотрудников банка, которые по его приказу подделывали документы и подписи вкладчиков, никто не ищет. Оперативники задерживают секретаршу Бударина, которая рассказывает, что перед побегом он выдал ей доверенность на управление всей недвижимостью, которую он приобрел и оформил на своих родственников – членов правления банка. Это шесть квартир в доме на Полянке в ста метрах от банка – они выкупали там недвижимость целыми этажами. «Я их должна была оформить на дворника банка» - испугалась сотрудница и выдала оперативникам все документы. Их отправили в ФРС, там увидели, что происходит и отказали в перерегистрации.

Наложить арест на эти квартиры, другое имущество и счета Бударина.

Квартиры остаются нетронутыми. Как и десять машин, среди которых Audi R8, два Mercedes GL, Bentley, мотоцикл Harley Davidson– все это по номиналу в 2014 году стоило 5,6,8,10 миллионов рублей. К тому же федеральная служба финансового мониторинга сразу прислала следствию подробную схему вывода денежных средств со счетов с конечным пунктом, где они были аккумулированы. Банально следствию нужно было обратиться в суд с ходатайством о наложении ареста и отправить эти постановления через Интерпол в те страны, в которых они были открыты. А дальше по приговору суда обратить на них взыскание. Но этого сделано не было.

Наложить арест на здание банка стоимостью 850 миллионов рублей.

Единственный актив, который казалось бы не вывезти в кармане, все же исчез. Конкурсный управляющий в лице ГК «АСВ» проиграл его неустановленным лицам. То есть, председатель правления Бударин в мае 2014, когда уже месяц как возбуждено дело, когда его все ищут, не имя на то законных полномочий, вдруг подписывает договор аренды на 25 лет с правом последующего выкупа с компанией ЗАО «Телиос Телеком», которых никто не видел, никто не знает, компания только зарегистрирована. Неустановленный представитель неустановленных новых владельцев за одно заседание в арбитражном суде выигрывает у гос корпорации «АСВ» право беспрепятственного использования помещений бывшего банка, площадью более 3,5 тыс. кв. метров на Большой Полянке на 25 лет. Они сдают его в аренду на протяжении четырех лет, давая рекламу под видом бизнес-центра. Мы начинаем возмущаться, как такое могло произойти, ведь этих 850 миллионов хватило бы, чтобы удовлетворить иски нескольких вкладчиков. Следователь после очередного приема у прокурора города и начальника ГУВД соглашается проверить, что находится в этом банке и обнаруживает там казино и игровые автоматы, после чего отправляет документы в следственный комитет для возбуждения дела по организации незаконной игорной деятельности. Спустя четыре года, кстати, выяснится, что владельцы казино, открывшегося в здании банка, которое мы требовали арестовать и которое потеряли следователи и АСВ, мало того, что не платило аренду и АСВ никаких мер не предпринимало, но и оплачивало из средств вкладчиков – из конкурсной массы ликвидируемого банка, которые должны были пойти на погашение требований кредиторов, свет, воду, охрану здания банка, в котором велась незаконная игорная деятельность.

В настоящее время вообще возникает большой вопрос в эффективности деятельности ГК «АСВ» по защите прав вкладчиков. В реестр кредиторов, закрытый в октябре 2014 года вошли вообще три кредитора - юрлицо, предправления Банка Хованский – бывший в 2011 году руководителем обвиняемых Павловых в банке «Республиканский», где были похищены первые вклады по данному уголовному делу и третий пока нам неизвестный кредитор. Никто из физических лиц - десятков вкладчиков, для защиты прав которых и издавался закон «О страховании вкладов» в результате деятельности ГК «АСВ» в реестр до октября 2014 года попасть не успел, первые иски на отказ ГК «АСВ» о включении их требований были рассмотрены судом в 2015-м году. Теперь они имеют право на выплату от продажи имущества Банка только после удовлетворения требований первой очереди – тех трех лиц, которых по сомнительным основаниям отобрало АСВ в 2014-м в период с апреля по октябрь 2014-го года и отстаивает теперь только их права. Остальные были лишены возможности получить что-либо через процедуру банкротства банка и по логике следствия, теперь их интересы якобы представляет конкурсный – то есть АСВ, лишены еще и права на самостоятельное представление своих интересов как гражданских истцов в уголовном деле.

Сентябрь 2017 года

1 сентября 2017 года мы были на приеме у начальника ГУВД Баранова, где в сотый раз просили произвести обыски, предъявить обвинение другим соучастникам – руководителям банка тем, кто не скрывался, тем, кто готовил подложные документы и подделывал подписи вкладчиков – все их фамилии известны. Постановление о возобновлении следствия, ходатайство о продлении сроков следствия, 25 ходатайств о проведении обысков, план задержаний, очные ставки, предъявление обвинений – все это было запланировано следователем и клятвенно обещано провести максимум в течение месяца. Прошло три, и следователь просто перестал брать трубку. 

Август 2018 года

Что должны были сделать

Что сделали

Продолжать искать Бударина, объявить его в международный розыск.

 

В материалах дела я обнаружил постановление об объявлении его в розыск, рапорта оперативников о том, где он может находиться, где его мать проживает. И среди прочего материалы, которые следователь после выписки постановления должен был отдать в розыскной отдел. Но не отдал. То есть как будто Бударин объявлен в розыск, но по факту его никто не ищет. Жалуемся. Нам говорят, что появилась информация, якобы Бударин или кто-то за него подал документы в загс о смене фамилии, имени и отчества на Пуруша Аум Парамунович. И якобы именно этот индуистский набор букв и передан в розыск.

В августе 2018 года мы-таки добились того, чтобы искали Бударина и тут его задерживают. Не поверите как! У него эвакуировали машину за неправильную парковку на Полянке, наверняка возле своей квартиры, где он спокойно себе жил, ведь в ней даже ни разу не провели обыск, и он сам пришел в УВД ЦАО за разрешением забрать свою машину. Сотрудник ГАИ составлял протокол и вдруг смотрит: «А вы в розыске...» Бударина задержали!

Чтобы предъявить обвинение по хищению всех средств вкладчиков, нужно было по каждому вкладчику произвести у АСВ выемку документов с поддельными подписями, по которым вкладчики якобы сами деньги получили, назначить и провести почерковедческие экспертизы, ознакомить с заключением экспертов сначала потерпевших, потом Бударина, составить постановление о привлечении в качестве обвиняемого, провести бухгалтерскую экспертизу, подсчитать общий ущерб и предъявить обвинение по всем эпизодам преступной деятельности. 

На все это нужно было время. А срок следствия уже пять лет. Сроков для содержания под стражей таких нет. Бударину предъявляют только один эпизод, который еще в 2015 году выявил и полностью расследовал следователь ГСУ Фроловский Виктор Васильевич – хищение со счета банка 180 миллионов под выдачу фиктивных кредитов по поддельным паспортам, за что Бударин получил 3,5 года лишения свободы. А о том, что он похитил еще 2,5 миллиарда рублей вкладчиков, не шло и речи. Самое интересное, что АСВ, являясь представителем банка и всех вкладчиков, которые обратились с заявлениями, согласилось на рассмотрение дела в особом порядке в Тушинском суде за одно заседание. Приговор вынесен, вышел срок на обжалование и только после этого нам главное следственное управление сообщает: «А вы знаете, мы в прошлом году поймали Бударина в результате кропотливо проведенных мероприятий и уже Бударин осужден, обжаловать приговор вы не можете». Можно, конечно, в кассационном порядке, но Мосгорсуд нам отказал, потому что мы не участники процесса по тому делу, хотя оно возбуждено по нашему заявлению. Замкнутый круг.


- Почему, на ваш взгляд, следствие бездействовало?

- В деле есть потрясающий документ. Начальник уголовного розыска пишет начальнику следственной части ЦАО в 2018 году: «Напоминаем вам, что обвиняемые по уголовному делу Павловы регулярно перемещаются по странам Евросоюза и посещают своих многочисленных родственников, в связи с тем что вами они до настоящего времени не объявлены в международный розыск и им не избрана мера пресечения заочно. И напоминаю, что это уже третье уведомление». 

То есть каждый год оперативники сообщали, что им известно, где находятся обвиняемые, но следствие тех, кто находится за границей, не объявляло в международный розыск. Для видимости вынесли эти постановления и положили в папочку. Мол, будет кто-нибудь жаловаться – вот пожалуйста, а по факту ничего не происходило. В течение этих пяти лет мы получали от руководства главного следственного управления несколько просто убийственных ответов: во-первых, следователь процессуально независим, во-вторых, в настоящее время еще нецелесообразно проведение следственных действий и в-третьих, все необходимые следственные действия выполнены, дело приостановлено за розыском Павловых. 

- Чего все-таки удалось достичь и какие перспективы развития?

- Вклады, которые были похищены в «Мособлбанке», мы взыскали почти сто процентов – это первая часть процесса, потому что банк действующий. Еще мы отсудили у АСВ страховки в размере 700 тысяч по четырем из пяти похищенных вкладов, что, конечно, крохи в масштабах наших потерь. 

Еще в 2018 году мы обратились в Мосгорсуд с просьбой о компенсации нарушения разумного срока судопроизводства сроком больше четырех лет и получили 160 тысяч рублей. По закону те, кто получил такую компенсацию, лишается права на возмещение морального вреда. Поэтому сейчас мы взыскиваем убыток по 1069 статье ГК РФ - «вред, причинённый действиями или бездействием сотрудников правоохранительных органов, органов предварительного следствия, прокуратурой и судом». Потому что ошибок миллион, просто банальных. 

К примеру, в 2014 году, когда объявили в розыск Павлову, на ее машине был задержан друг семьи, он признал, что по просьбе Павловой пытался эту машину продать. Машину изъяли и забыли на нее наложить арест. На наш вопрос: почему, стали выяснять и оказалось, что машину уже потеряли. Мы сами нашли имущества обвиняемых почти на два миллиарда рублей. Если бы следствие его арестовало, то мы бы уже получили возмещение ущерба в полном объеме. 

- Почему вы только спустя пять лет решили обнародовать это дело?

- При входе в новое здание Тверского суда перед статуей Фемиды написана замечательная фраза на латыни: «Правда боится только сокрытия». 

Когда это дело стало достоянием общественности, появилась надежда, что у органов предварительного следствия и УВД в целом проявится ответственность. 

Впереди нас ждет беспрецедентный процесс, потому что в гражданском суде мы будем как равные участники разбирать достаточность и законность действий следствия для возмещения ущерба, причиненного преступлением. 

Очень много жалоб поступает по уголовным делам на участников процесса, следствие ссылается на занятость и прочее и эти жалобы по факту вообще не рассматриваются. К примеру, мы ее отправляем в генеральную прокуратуру, они ее спускают для рассмотрения в прокуратуру города, те в свою очередь в прокуратуру ЦАО, которая до этого не рассматривала ни одной жалобы, а просто отправляла их следователю. В итоге мы получаем ответ на жалобу генеральному прокурору от следователя, на которого мы жаловались. И она пишет, что лично у нее (в нашем случае) все хорошо. Мы дошли до Верховного суда с обжалованием бездействия следователя и надзирающего прокурора, на что получили ответ: прокурор и руководитель следственных органов не участвуют в уголовном преследовании и их бездействие обжаловать в рамках уголовного процессуального кодекса в суде нельзя. Хотя по Конституции это не так. Но такая сложилась практика.

То есть, они лишили участников уголовного судопроизводства права обжалования бездействия и решений следователя. 

А гражданский закон позволяет нам взыскать убытки. И мы будем пытаться. Сейчас в суде мы встречаем других вкладчиков, которые потеряли там же деньги и уже лишились надежды их вернуть, а сейчас ходят на наши процессы, чтобы просто посмотреть, к чему это все приведет. 

- Что нужно делать, чтобы не попасть в подобную ситуацию?

- Существует мнение, что деньги потеряли только футболисты. Это не так. Среди потерпевших, к примеру, господин Берман, один из трех совладельцев «Капитал Групп». У него похитили 25 миллионов долларов – это арендные платежи в Москва Сити за некоторый период. Обвинить его в какой-то наивности или финансовой безграмотности сложно. А один из потерпевших вообще следователь главного следственного управления и тоже не получил ни копейки.

В чем проблема? Половина преступлений в России совершается в Москве, потому что здесь зарегистрированы все компании, офисы и так далее, из них 90% находятся в ЦАО. Только в 2016 году ЦБ отозвал 94 лицензии, и в каждом банке были совершены какие-то преступления, как правило одни и те же: хищения средств вкладчиков, выдача фиктивных кредитов.
Итого 200-300 тысяч пострадавших вкладчиков за один год. 4 следователя в ЦАО, 15 в банковском отделе в главном следственном управлении Москвы и один-два в следственном департаменте расследуют дела уровня «Промсвязьбанка» с триллионным ущербом.

Это очень благодатная нива для хищений. А вера в правоохранительные органы на сегодняшний день, мягко говоря, низка.

Я представляю интересы не только своих доверителей, но и сотен тысяч таких же обманутых вкладчиков, которым АСВ не выплачивает страховки – именно с того  2014 года идет практика обманывать вкладчиков в момент внесения средств. Знаете, как все происходит? Вы приносите свои деньги в банк, сотрудник в кассе их принимает, выдает вам договор, о том, что у вас приняли денежные средства, завтра у банка отзывают лицензию, вы приходите в АСВ, а вам говорят: «Ваши деньги похитил кассир, он не внес их на счет, ваши документы ничего не доказывают». По требованиям ЦБ кассир принимая средства, должен пересчитать их в присутствии вкладчика, составить приходно-кассовой ордер, внести их на счет и документы дня сдать в центральный офис, который эти наличные денежные средства раз или два в день увозит в ЦБ и заносит на корсчет банка. Так ведется учет. Так должно быть. Только одно маленькое «Но»: у банка отобрали лицензию именно потому, что они эти действия не выполняли и денег у них на корсчете нет, они все похитили. На что суд нам отвечает –у меня лежат десятки таких решений: «если бы Вам выдали приходный ордер, средства были отражены на счете, то есть кассиром выполнены все предусмотренные законом требования, иск бы удовлетворили и вклад вам вернули». Хорошо, а зачем тогда страховать вклады? Такой закон.

И самое страшное в этом, что на прошлой неделе опубликовали отчеты АСВ, что 50% обратившихся за выплатами – это пенсионеры. Представляете, что такое для пенсионера потерять все свои накопления? Он больше столько никогда не заработает, у него пенсия 10 тысяч рублей, а потерял он, к примеру, пятьсот! И им на полном серьезе в АСВ говорят: «Если бы жулики, которые находятся в розыске, выполняли закон, вы бы имели право на страховое возмещение». Для него это убийственная новость!

Чтобы в нашей стране интересы вкладчиков были по-настоящему застрахованы, необходим просто тектонический сдвиг в этой системе. 

Рассказывает Евгений Алдонин:

- Был ли момент, когда опускались руки и хотелось уже бросить всю эту волокиту с возвратом денег? 

Безусловно руки опускались тогда, когда создавалась видимость расследования первые несколько лет, а толком никто и ничего по существу не делал. Все,  кто слышал об этой непростой ситуации, говорили, что похищенные средства уже никогда не вернуть, мол забудьте, не вы не первые, не вы последние. 

В 2016 году после знакомства с нашим юристом Александром Бурчуком дело сдвинулось, он объяснил какие именно действия необходимо предпринимать, пошагово изучал все материалы дела и буквально сам вёл расследование наших пропавших денег, неоднократно жаловались на следствие, ходили на приёмы, получали разъяснения, что будут приняты меры и мы получим ответы на все наши вопросы, но по прошествию долгого времени мы так ничего и не услышали. Я и мои товарищи подали иски и не смотря ни на что, надеемся, на успех в этом деле.

- Что бы вы сделали сейчас, чтобы не попасть в подобную ситуацию? Как сейчас выбираете банки для обслуживания счетов? 

Ни в коем случае не идти на риск в погоне за большими процентами, все мы знаем, что бесплатный сыр только в мышеловке. 

После всей этой истории -  только минимальные риски и вклады в государственных банках, которые покрываются страховкой.



 --- Елена Щербина для PLATFORMA Media

Хотите рассказать свою историю успеха, заявить о себе на аудиторию в 40 тыс человек? Есть уникальный кейс по продвижению юридических услуг? Пишите нам на press@platforma-online.ru. Самые интересные истории будут опубликованы на PLATFORMA Media.

Мы пишем о стартапах, Legal Tech, новых моделях заработка, неординарных героях со всего мира и технологиях роста. Ежедневно мы публикуем важнейшие новости, мнения, обзоры и аналитику.

Почта доверия для инсайдов (ничего не будет опубликовано без вашего согласия): secret@platforma-online.ru.

Контакты редакции

Нина Данилина