Войти Регистрация
Судебные инвестиции: какова доходность?

Когда мы говорим «высокая доходность», подразумеваем одновременно и «риск». Больше доходность – больше и риск. Опытный инвестор будет внимательно подходить к двум показателям. Давайте сравним доходность и риски судебного инвестирования с другими видами инвестиций.


ЧТО В ТРЕНДЕ?
Недавний анализ рынка показал, что самыми популярными видами инвестирования в 2018 году стали инструменты FOREX, нашумевший биткоин, акции компаний, банковские депозиты, ICO, краудлендинговый механизм или P2P-кредитование («peer to peer») для малого бизнеса; немного отстают от них недвижимость, драгметаллы, облигации, наличные деньги и накопительные программы.

КУДА ПОДАТЬСЯ?
Давайте сравним показатели доходности некоторых инвестиций.
Приведём ниже доходность некоторых инвестиций, которые подготовил на днях "Коммерсантъ".
Один из лидеров доходности среди финансовых инструментов  — акции нефтяных компаний (например, ПАО «НК «Роснефть»), приносящие почти 39% за 1 год вложений.
Вложения в золото принесут не более 8% за год, в долларовый депозит – около 17,5% за год. 
Вложения в искусство и криптовалюты, действительно могут быть сверхприбыльными. Однако вложения в искусство очень сложно предугадать доходность —  картина может как резко подешеветь, так и резко подорожать. Цена же нашумевшего в прошлом году биткоина сегодня снизилась на 62% с декабря 2017 года (с почти 20 000 $ до 5 700$).

НОВИНКА ДЛЯ РОССИИ
Сейчас в России набирает популярность финансирование судебных процессов (finance litigation). Первой площадкой, предложившей современный формат поиска и взаимодействия всех заинтересованных сторон – истцов, инвесторов и юристов/адвокатов – является онлайн-сервис PLATFORMA, начавший свою работу в декабре 2016 года.
Несмотря на то, что финансирование судебных процессов – в зарубежных правопорядках продукт известный и пользующийся спросом, в России с таким инструментом на практике знакомы не более 10% профессиональных участников рынка юридических услуг. Финансирование судебных процессов — инструмент, способный запустить сложные коммерческие споры  и дать им возможность состояться.

МЕХАНИЗМ ФИНАНСИРОВАНИЯ СУДЕБНОГО СПОРА
Схема судебного инвестирования довольно проста. Инвесторы берут на себя все затраты истца на судебный процесс и в случае успешного окончания дела получают процент от присуждённой истцу компенсации.
Истец может привлечь квалифицированных юристов и при этом не несёт затрат на судебный процесс – все издержки покрываются привлечёнными инвесторами. Истец не возвращает сумму инвестиций в случае проигрыша в суде.
Инвесторы в случае победы в суде получают до 40% от размера взысканной суммы. Их участие усиливает позицию истца в суде и даёт возможность противостоять финансово сильному ответчику в долгих судебных спорах. Если даже дело не возьмут в работу, истец получает как минимум бесплатную экспертизу своего иска.
Для инвестора  потенциально высокая доходность является отличным условием диверсификации рисков путём добавления новых инвестиций в свой портфель.
Юристы (адвокаты) могут привлечь финансирование для своих клиентов, в том числе на оплату своего гонорара.

ДОХОДНОСТЬ СУДЕБНОГО ФИНАНСИРОВАНИЯ В ЦИФРАХ
На что может рассчитывать потенциальный инвестор? Смотрите далее:
• на примерную доходность инвестиций от 30 до 300%;
• на получение до 40% от суммы, взысканной судом;
• на среднюю длительность судебного процесса в сфере коммерческих споров 1-1,5 года.

Снимок экрана 2018-10-23 в 15.17.53.png

Например, если инвестор получает доход в 30% от суммы иска истца, то при этом среднем сроке рассмотрения 18 месяцев он заработает 133% годовых. При доходе в 20% от суммы иска и сроке рассмотрения 36 месяцев инвестор заработает 33% годовых. Такие инвестиции относятся к высокодоходным.
Чтобы максимально снизить риски инвесторов, PLATFORMA берёт в работу только те дела, где по оценке экспертов компании процент выигрыша составляет не менее 75%. Безусловно, дела перед привлечением инвестиций проходят юридический и
экономический анализ: основание иска, факт убытков, их реалистичность, кто ответчик, исполнимость решения и т.д.

УСПЕШНЫЕ КЕЙСЫ
Лучшим показателем практически любой работы являются её результаты. PLATFORMA уже имеет на своём счету выигранные многомиллионные дела.
1. «Барнаульская Тепломагистральная компания» задолжала 18,3 млн руб. «Инвестиционно-девелоперской компании» за поставки тепла и горячей воды. Кредитор решил взыскать этот долг в судебном порядке, однако денег на такое разбирательство у него не было. Тогда теплоснабжающая организация решила воспользоваться услугами сервиса судебного финансирования PLATFORMA.
Через него «Инвестиционно-девелоперская компания» нашла инвестора для своего процесса, который вложил 500 000 руб. на все судебные расходы. Урегулирование спора заняло 4 месяца и по его итогам завершилось мировым соглашением (дело №А03-11643/2017). Ответчик выплатил истцу все деньги –18,3 млн руб. Из них 2,775 млн досталось судебному инвестору – 15% от суммы иска.
2. Седьмой арбитражный суд утвердил решение в пользу АО «Завод «Экран», пострадавшего от перебоев поставок электроэнергии: выигравшая сторона получит 45 миллионов рублей, из которых 20 миллионов будут выплачены судебному инвестору (дело №А45-27068/2015).
Благодаря же инвестору истец снял с себя финансовые риски участия в процессе, а сэкономленные средства направил на активности, связанные с деятельностью компании. Инвестор заработал 100 процентов на судебном иске, так как в договоре с истцом инвестор зафиксировал сумму своего дохода в случае выигрыша.

ЗАЧЕМ СУДЕБНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ИНВЕСТОРУ?
Помимо собственно существенной коммерческой составляющей – возможности заработать на альтернативном, высокодоходном активе,инвестор будет вносить свой вклад в решение значимой общественной проблемы – расширения доступа к правосудию тех, кто по различным причинам фактически его лишён.
Немаловажным является и то, что в поддержку развития системы судебного инвестирования, в частности системой PLATFORMA высказался председатель Совета судей РФ Виктор Момотов: “Очень важная вещь, на которую нужно обратить внимание, это судебное инвестирование.  Это хорошее направление движения, способствующее повышению эффективности судопроизводства. Нужно поддерживать такие проекты, как PLATFORMA. Это повышает доступ к правосудию".

#финансирование судебных процессов, #финансирование судебных споров, #правовое финансирование, #судебное финансирование, #cудебное инвестирование, #инвестиции в судебные процессы

--- Евгения Шилина для PLATFORMA

Хотите рассказать о своей победе в суде, опыте продвижения или же хобби? Можете вести постоянную колонку на актуальную для юридического рынка тему? Есть интересное дело, кейс или новость? Пишите на press@platforma-online.ru

Мы пишем о стартапах, Legal Tech, новых моделях заработка, неординарных героях со всего мира и технологиях роста. Ежедневно мы публикуем важнейшие новости, мнения, обзоры и аналитику.

Почта доверия для инсайдов (ничего не будет опубликовано без вашего согласия): secret@platforma-online.ru.

Подписаться

Контакты редакции

Нина Данилина

+7 917-511-44-17